揭开网络上出售银行卡行业的生存方式

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揭开网络上出售银行卡行业的生存方式


     在银行办理一张借记卡仅需10元工本费甚至免费,而购买一张卡则要数百元。为何还有人愿出高价购买？这些银行卡有什么用？最近在网络记者小张看到一则这样的广告“低价出售银行卡,联系QQ1544067281,http://www.hzkjdx.com/安全方便又省心。”　为了揭开这个行业的面目,小张对这件事进行的调查。

　　“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。”西南政法大学经济法学教师陈鹏飞表示,“由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人。”
　　陈鹏飞说,假设一个人收受贿赂,若他把钱存在自己的账户上,检察院可能找上门,但如果存在用他人姓名开办的卡上,行贿和受贿双方均可实现“匿名”。此道理同样适用于洗钱和诈骗。


　　偷税漏税是购买银行卡的又一用途。


　　在暗访中,多名卡贩子告诉记者,每个月都有很多中小企业主购买银行卡,这些人想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个账户,以达到偷税漏税的目的。
此外,网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名卡贩子说：“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”
　　一些专家表示,银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利,也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门。要想剪断银行卡非法买卖利益链,需公安机关、银行、用户合力。
　　卡贩子说,他们主要通过三种方式获得银行卡：从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡；购买遗失或被盗的个人信息及身份证件,然后去办理银行卡倒卖；通过在银行的“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求。


　　陈鹏飞建议,公安机关可根据网站上留下的联系方式顺藤摸瓜,切断销售渠道。
　　西南政法大学王安白教授表示,银行方面需加强管理,肃清内部“蛀虫”,还要完善银行卡办理的审核,不给不法分子留下可乘之机。
　　“用户也要做好自我保护,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。”王安白说。