出售银行卡、代办银行卡大揭密

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日，记者张斌一则广告“出售银行卡、代办银行卡QQ1944520966，安全可靠。”引起了记者的注意。为什么有出售银行卡、代办银行卡这样一个灰色行业存在？为了揭开这层神秘的面纱，记者进行了详细的调查总结如下：
揭密一：银行卡的来源
其一，通过网络收购身份证。并要求出售者必须随身份证办理工、农、建三个银行的银行卡，一张身份证加三张银行卡称之为“一套”，“一套”卡的价格一般在700元~900元之间，如果包括转账U盾在内，价格则在1000元以上；
其二，直接收购身份证。这些身份证可能是其他人盗窃、拾获的，也有可能是本人的，犯罪分子买到身份证以后就去银行柜台办理银行卡。公安局调查发现，这些出售身份证以及个人信息者一般为85后、90后，这部分人的法律意识不强，不懂其中的危害，他们认为将身份证出售后，可以到派出所挂失补办，从而给犯罪分子提供了作案工具。
揭密二：购买银行卡的人是哪些？
1．需要匿名收款类型客户， 有些客户在收款的时候因为各种因素的限制，不希望使用自己的银行卡；
2．匿名送礼收礼类型的客户 在中国，不送礼不办事已经成为潜规则，但是送现金既俗又担心被人发现，而送一张自己的银行卡，又恐日后出现追查；可以为你解决这样的难题；
3．家庭小金库的设立， 中国的家庭财政权大多掌握于女人手中，想要自己藏点私房钱，又怕被老婆发现而让家庭、感情出现破裂；
4．想开多个淘宝网店的人，因为一个身份只可以开一个实名制网店，有的买家需要开多个实名制网店，因而会想到购买银行卡冒用他人身份证开网店。
5．网店需要刷信誉的客户。
6．色情网站和诈骗网站洗钱用。
7．申请广告联盟需要多个账户，所以也会需要购买银行卡
专家提醒大家：,网上公然叫卖出售银行卡的行为已经构成犯罪，广大市民要警惕被人冒名办理银行卡。多数经济类诈骗案件和电信类诈骗案件实施转账的作案工具,都是类似的他人办理的银行卡,而银行卡的主人却不知道自己“被办卡”,给警方办案也产生了一定的阻力。
民警提示广大市民,若遇到集体办理银行卡或他人借用自己的身份信息办理银行卡时,尽量要本人在场,并定时去有关部门查询自己名下所持的银行卡和银行卡使用记录。